L’assurance-vie est un placement financier très apprécié des Français.
Elle est un pilier de la gestion de patrimoine de par sa fiscalité avantageuse pendant la vie du contrat et lors de son dénouement, mais également par sa souplesse d’utilisation.
🌷Le principe est simple : vous souscrivez un contrat auprès d’une compagnie d’assurance ou d’une banque privée (si vous passez par le cabinet).
Votre argent est investi dans des actifs (actions, obligations, fonds euro…) choisis en fonction de votre projet et de votre profil investisseur. Pendant la durée de votre contrat, vous, le souscripteur, pouvez réaliser des rachats.
Lors du décès du souscripteur, votre contrat se dénoue au profit du ou des bénéficiaires désignés lors de la souscription.
🌻Il est important de préciser que pour bénéficier de la fiscalité favorable au moment du décès, il faut avoir souscrit le contrat ou avoir payé les primes avant 70 ans. Au-delà, d’autres régles s’appliquent.
🌼L’assurance vie est un bon outil pour préparer la transmission de votre patrimoine, financer votre retraite ou encore mettre en place une solution de financement pour l’entrée dans la vie active de vos enfants.
👩💻Afin de bien comprendre son fonctionnement et échanger sur les différents supports existant, je vous invite à venir me rencontrer !